אם אתם מחפשים אפיק השקעה סולידי, אטרקטיבי ונזיל לכספים פנויים, בין אם יש לכספים אלה ייעוד מוגדר בעתיד ובין אם לא, אתם מחפשים בעצם תוכנית חיסכון. בסופו של חשבון יכולות להיות לכם כמה וכמה תוכניות חיסכון למטרות שונות, שמשלימות זו את זו.
תוכניות חיסכון – מאפיינים עיקריים
- צבירה של כספים, בהפקדות סדורות בהוראת קבע או בהפקדות של סכומים חד-פעמיים
- מגוון של מסלולים לבחירה – מניות, אג”ח, מט”ח וכד’
- סיכוי לתשואות עודפות, בהתאם למסלול הנבחר
- נזילות – במרבית התוכניות הנזילות היא מלאה
- מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס (בפועל מעבר חופשי)
- תשלום מס רווחי הון רק בעת פדיון הכספים
- דמי ניהול נמוכים
תוכניות חיסכון לבחירתכם
- קופת גמל להשקעה – צבירה עד 70,000 ש”ח בשנה. הטבות מס למתמידים בחיסכון עד גיל פרישה.
- פוליסות חיסכון – צבירה ללא הגבלה עם יתרונות מס.
- תיקון 190 – תוכנית המיועדת לבני 60+ עם קצבת פנסיה של 4,500 ש”ח לפחות.
- קרן השתלמות – חיסכון עם הטבות מס, אופציה להשתתפות המעסיק בחיסכון לשכירים, נזילות מתום 6 שנים חיסכון.
חיסכון למטרה שלכם
לאיזו מטרה אתם חוסכים: השכלה גבוהה לילדים, מכונית חדשה, שיפוץ מטבח, הגדלת קצבת הפנסיה? כמה אתם יכולים לחסוך? באיזו תדירות? איזה מסלול מתאים לכם? איזו תוכנית תיתן לכם את המענה המיטבי?
אנחנו כאן כדי לסייע לכם בתכנון וביישום החיסכון הנכון ביותר עבורכם, תוך שילוב עם תוכנית חיסכון לכל ילד ואפשרויות לשילוב עם השקעות אלטרנטיביות.
